按照《XX分公司201x年风险防控和依法合规经营工作计划》安排，结合XX支公司实际，制定201x年风险防控和依法合规经营工作计划如下。
一、主要风险分析
201x年是新中国成立70周年，是全面建成小康社会关键之年。201x年度银行业和保险业监督管理工作会议要求坚持不懈治理金融市场乱象，进一步遏制违法违规经营行为，依法处置高风险机构，严厉打击非法金融活动。中国人民银行XX分行、XX银保监局等金融监管部门也将进一步出台相关制度和措施，加大对市场乱象、中介渠道业务、非法集资、违规销售非保险金融产品和反洗钱工作的检查和处罚力度。特别是201x年各地银保监局统一揭牌后，保险力量随着原银监系统向地县两级延伸，保险监管下沉，监管力量全面强化。XX公司201x年将面临以下风险：一是声誉风险。因销售误导、客户接待不到位、退保或给付金额未达到客户预期、退保或给付处理不及时、资金到账不及时等原因，可能引发客户投诉、诉讼案件和媒体关注，发生声誉风险。二是操作风险。各部门不同程度存在重发展轻内控、重业绩轻风险的思想，风险管控能力与业务发展速度不相匹配。部分关键岗位人员变动频繁，规章制度和工作流程执行不到位，内部管理、监督、制约不力，在引发操作风险的同时极易产生案件风险。三是人员风险。销售团队人员构成复杂，特别是部分县区业务人员不能保证正常出勤，公司无法对销售行为进行日常监督，存在销售人员利用公司名义销售非保险产品、非法集资等风险。
二、201x年风险防控和依法合规经营工作重点
（一）工作思路及目标
深入落实XX公司“XX”工程及“XX战略”要求，坚持“XXXX”的指导思想，围绕公司各项中心工作，夯实法律合规和风险管理工作基础，排查风险隐患，摸清风险底数，督促问题整改，确保公司稳健发展。我们将以防范化解重大风险为主线，通过加强内部管理和外部协作，全面提升公司的风险防控能力和依法合规经营水平。具体而言，我们要以学习了习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚决贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，牢牢把握稳中求进的工作总基调，坚定不移地推进全面依法治企，不断提高公司治理现代化水平。
（二）强化内部管理，提升风险防控能力
为有效应对上述风险，我们将在以下几个方面加大工作力度：
完善内部控制体系。建立健全涵盖公司各层级、各环节的内部控制制度，形成横向到边、纵向到底的风险防控网络。加强对重要业务流程和关键岗位的监控，确保每一项业务都有章可循、有据可依。定期开展内部控制评估，及时发现并纠正存在的问题，防止制度空转、管理虚化。同时，要注重发挥审计、监察等部门的作用，形成监督合力，确保各项制度落地生根。
2. 提升全员风险意识。组织全体员工深入学习法律法规和公司规章制度，增强法治观念和合规意识。通过举办专题讲座、培训班等形式，普及风险管理知识，提高员工识别风险、防范风险的能力。特别要加强对新入职员工和基层一线人员的培训教育，使他们尽快熟悉业务流程和操作规范，避免因无知而犯错。此外，还要建立激励约束机制，将风险防控责任落实到每个岗位、每个人员身上，形成人人讲合规、事事守规矩的良好氛围。
3. 加强信息系统建设。充分利用现代信息技术手段，构建智能化、数字化的风险预警平台，实现对公司各类风险的实时监测和动态管理。完善客户信息管理系统，确保客户资料真实准确、完整无误，为后续服务提供可靠依据。优化业务流程管理系统，简化审批程序，提高工作效率，减少人为因素导致的操作失误。探索应用大数据、云计算等新兴技术，挖掘数据价值，为决策提供科学支持，提升公司整体管理水平。
（三）深化外部协作，营造良好的经营环境
在强化内部管理的同时，我们还要积极主动地与政府监管部门、行业协会及其他金融机构保持密切沟通联系，共同维护金融市场的稳定健康发展。
主动接受监管指导。严格按照金融监管部门的要求，按时报送各类报表和报告，积极配合现场检查和非现场监管工作。对于监管过程中发现的问题，要及时整改到位，并举一反三，杜绝类似问题再次发生。定期向监管部门汇报公司风险防控和依法合规经营情况，争取更多的理解和支持。积极参与行业自律组织的各项活动，遵守行业公约，履行社会责任，树立良好企业形象。
2. 加强同业交流互鉴。与其他金融机构建立常态化的交流机制，分享成功经验和先进做法，共同探讨解决面临的困难和挑战。特别是在防范化解重大风险方面，要加强合作，形成合力。例如，在打击非法集资、整治市场乱象等方面，可以联合开展专项行动，共享情报资源，提高行动效率。通过相互学习借鉴，取长补短，不断提升自身竞争力和服务水平。
3. 密切联系地方政府。积极响应地方政府号召，参与地方经济建设和社会事业发展，为当地经济社会繁荣作出应有贡献。主动融入地方治理体系，协助政府做好社会稳定工作，妥善处理涉及群众利益的重大事项。如遇到突发事件或敏感问题时，要及时向地方政府汇报情况，寻求帮助和支持，确保事件得到妥善处置，避免造成不良影响。
（四）创新工作机制，推动依法合规经营常态化
为确保风险防控和依法合规经营工作取得实效，我们要不断创新工作机制，使之成为公司发展的内在动力和长效机制。
构建风险防控长效机制。从制度设计入手，将风险防控贯穿于公司经营管理全过程，做到关口前移、源头治理。建立健全风险预警指标体系，根据不同的风险类型设定相应的预警阈值，一旦触发预警信号，立即启动应急预案，采取有效措施加以应对。定期开展风险评估，及时调整优化防控策略，确保始终处于可控状态。同时，要注重总结经验教训，不断完善相关制度和措施，提高风险防控的针对性和有效性。
2. 推动依法合规经营常态化。把依法合规经营理念融入企业文化建设之中，使其成为全体员工的行为准则和自觉行动。制定详细的合规手册，明确各项业务操作的具体要求和注意事项，为员工提供清晰的操作指南。设立专门的合规管理部门，配备专业人员负责日常管理工作，确保各项工作都在法治轨道上运行。建立健全问责机制，对违反法律法规和公司规章制度的行为严肃处理，绝不姑息迁就，切实维护公司合法权益和社会信誉。
201x年是XX公司深化改革、转型升级的重要一年。面对复杂多变的内外部环境，我们必须始终保持清醒头脑，牢固树立底线思维，坚持以人民为中心的发展思想，坚定不移地走高质量发展之路。通过全面落实风险防控和依法合规经营各项工作任务，努力打造一支政治过硬、作风优良、业务精湛的专业队伍，为公司持续健康发展奠定坚实基础，为实现中华民族伟大复兴的中国梦贡献力量。
